Considera las Mejores Aseguradoras de Autos según CONDUSEF antes de contratar tu Seguro de Auto
Si quieres que tu seguro de auto para Uber sea una inversión las mejores aseguradoras de autos según la CONDUSEF debes conocer.
La contratación de un Seguro de Auto representa un gasto superior a los $1000 pesos mensuales, sin embargo los pagos de responsabilidad de un siniestro superan los $100 mil pesos. Al comparar ambas cifras se identifica que la primera opción es mucho más económica.
En un estudio rápido se ha comprobado que es mucho más viable y económico invertir en un seguro de auto que perder gran parte de nuestro capital como consecuencia de un accidente a bordo de nuestros vehículo.
La población mexicana se puede dividir en dos partes en cuestión de seguros, la que los considera innecesarios y costosos, y la que piensa en la posibilidad de adquirir uno pero no concreta la compra por falta de información.
Frente a ese escenario de incertidumbre de no saber qué proceso seguir para obtener la mejor protección posible surge este texto informativo. Muchos son los socio conductores de Uber pero pocos son los que realizan una investigación respecto a las mejores aseguradoras.
Si eres de las personas que tiene la inquietud de contratar una póliza de seguro de auto para Uber pero no lo haces porque desconoces las compañías aseguradoras o sí las identificas pero no sabes cuál es la mejor opción, has llegado al lugar indicado.
Te presentamos las Mejores Aseguradoras de Autos según la CONDUSEF para que las consideres antes de firmar una póliza de seguro. La intención es servirte de guía para que realmente realices una inversión.
¿En qué consiste la evaluación Condusef y para qué sirve?
La evaluación de condusef se realiza periódicamente, al menos una vez al año para identificar y calificar las acciones de las compañías aseguradoras respecto a sus políticas y la percepción de los clientes.
Básicamente podemos decir que se basa en realizar una comparativa entre lo que la aseguradora ofrece en sus programas y la opinión de sus clientes. Con el cruce de variables se visualiza qué tan efectivo es el servicio pero sobre todo cuáles son los puntos que se deben trabajar para mejorarlos.
La evaluación consiste en recopilar información de los procesos internos y externos de cada organización, los cuales deben estar a disposición del estudio, y realizar sondeos de opinión de los beneficiarios de los servicios o productos.
A partir de la recolección de elementos, las instituciones a cargo diseñan bases de datos que facilitan su análisis, a la vez, se realizan cruces de variables, proceso que consiste en enfrentar dos tipos de datos para establecer deducciones.
La evaluación sirve para hacerles saber a las instituciones dedicadas a vender seguros cuáles son sus debilidades y fortalezas; las cuales evidentemente sirven para mejorar ante la competencia.
Asimismo se utiliza para informar a la población, que considera en adquirir un seguro de auto para Uber o de otro tipo, cuáles son las mejores empresas.
Ficha estadística enero-junio 2020: Publicación de Resultados de las Mejores Aseguradoras de Autos según CONDUSEF
La manera en que la CONDUSEF comparte los resultados de su evaluación es a través de la publicación de una ficha estadística. La más reciente fue la compartida en 2020 y comprende los meses de enero a junio de dicho año.
En dicha publicación sólo se presentan los datos obtenidos, dejando a un lado la metodología utilizada. La información está disponible a toda la comunidad interesada en el tema.
Todo el texto se organiza en secciones dedicadas a cada una de las compañías para que finalmente sea posible realizar una comparativa.
A continuación te explicamos los datos más relevantes.
Factor IDATU en la Evaluación
Uno de los términos utilizados en la evaluación de Aseguradoras CONDUSEF es el Índice de Desempeño de Atención a Usuarios (IDATU). Sirve para medir la calidad operativa de atención y servicio de las instituciones financieras, en este caso nos centramos en las aseguradoras.
El indicador IDATU se conforma por tres procesos complementarios de atención, de acuerdo a las políticas de la institución gubernamental que lo coordina: Gestión Ordinaria, Gestión Electrónica y Conciliación.
| Ranking | Nombre de la institución | IDATU primer semestre |
|---|---|---|
| 1 | Seguros Monterrey New York Life | 9.55 |
| 2 | AIG Seguros México | 9.48 |
| 3 | Seguros Sura | 9.45 |
| 4 | Chubb Seguros México | 9.30 |
| 5 | Seguros BBVA Bancomer | 9.22 |
| 6 | A.N.A Compañía de Seguros | 9.21 |
| 7 | Atlas Seguros | 9.19 |
| 8 | AXA Seguros | 9.19 |
| 9 | Zurich, Compañía de Seguros | 9.09 |
| 10 | Zurich Santander Seguros | 9.08 |
Otras categorías de evaluación
Como parte del puntaje del IDATU, la Condusef utiliza ciertas categorías de evaluación; las cuales pueden ser utilizadas por los usuarios para identificar si el servicio que recibe cumple con los estándares de calidad. En caso de que se violen sus derechos, podrá levantar una queja en las instalaciones correspondientes.
Laa categorías para evaluar a las mejores aseguradoras de autos según condusef son:
Vencimientos. Se nombra así a la falta que comete la institución cuando no cumple con los lapsos establecidos para emitir una resolución o un veredicto.
Solicitudes de prórrogas no aceptadas o rechazadas. Es cuando la aseguradora solicita una prórroga (más tiempo al establecido) para responder a una queja realizada por el usuario pero por decisión de la Unidad de Atención al Usuario es rechazada.
Incumplimiento con lo pactado en el contrato. Con este concepto se señalan los asuntos que concluyeron en el proceso de carácter electrónico en favor del usuario pero que por alguna razón pasaron al área de conciliación.
Aseguradoras con más reclamaciones
Como parte del estudio mejores aseguradoras de autos según condusef y con base a las categorías anteriores la institución revela cuáles son las compañías con más reclamaciones.
En definitiva, debe ser un elemento a considerar al momento de asegurar tu Uber. Pues si algo buscamos al pagar por un servicio es un buen trato pero sobre todo que se cumpla con lo establecido en el contrato, de lo contrario podría representar un gasto en vano.
Estas son las empresas con más reclamaciones:
| Aseguradora | Número de reclamaciones |
|---|---|
| Citibanamex Seguros | 16,015 |
| Grupo Nacional Provincial (GNP) | 10,930 |
| Patrimonial Inbursa | 8,710 |
| Metlife México | 7,214 |
| AXA Seguros | 6,674 |
Beneficios de evaluar a las aseguradoras
Una vez expuesto los resultados de las mejores aseguradoras de autos según la condusef te compartimos los beneficios que representa dicha evaluación, ya que no sólo representa ventajas para los usuarios, también para las mismas empresas.
- Conocer la calidad del servicio.
- Realizar una comparativa a profundidad de las compañías.
- Facilitar el proceso de elección.
- Procurar los derechos de los usuarios.
- Regular el sector asegurador.
- Supervisar el cumplimiento de las obligaciones de los organismos.
Con esta última sección de beneficios cerramos el apartado de las mejores aseguradoras de autos según condusef, ahora te contamos otros elementos que también valen la pena considerar para contratar el mejor seguro de auto para Uber.
¿Qué coberturas debe tener la mejor aseguradora de auto para Uber?
Un seguro de Auto para Uber debe procurar la seguridad de los pasajeros dado que el objetivo de la compañía es brindar siempre viajes seguros pero el bienestar del socio conductor también debe ubicarse como prioridad porque finalmente él es el contratante.
Como tal no existe una guía o una lista que establezca con detalle qué elementos debe tener una cobertura para que sea la mejor. Como pudiste notar en la evaluación de la condusef no se hace tanto enfoque en esta parte por lo que es difícil tener parámetros de calidad.
Lo que te recomendamos es SeguroparaUber.mx es que busques opciones de protección necesaria e indispensable para responder a los principales siniestros y que no limites tu bienestar a un monto económico.
Con esto queremos decir que no elijas una póliza por su precio solamente, piensa en que esa cifra es una inversión; entonces, a mayor inversión, mayor ganancia.
Las coberturas que te sugerimos que contemples en tu seguros son:
- Gastos Médicos.
- Daños Materiales.
- Robo Total y Parcial de la Unidad.
- Muerte accidental del conductor.
- Asistencia Vial.
- Asesoría Legal.
- Responsabilidad Civil Personas.
- Responsabilidad Civil Bienes.
¿Y entonces cuál es la mejor aseguradora de Autos para Uber?
De las mejores aseguradoras de Autos según Condusef (mencionadas en el apartado anterior) no todas tienen la posibilidad de brindar protección a los vehículos que ofrecen servicio de transporte privado a través de la plataforma de Uber.
Por esta razón, no sólo debes guiarte por este criterio. Algo que te recomendamos es revisar las aseguradoras con las que la compañía Uber ha realizado convenios.
La aseguradora AXA es la compañía que protege a todos los socio conductores de Uber de manera automática una vez registrados en la plataforma pero recordemos que esta protección es insuficiente; por lo que debemos contratar una complementaria.
Para hacerlo Uber pone a disposición las siguientes opciones:
- Seguros AXA – Protect U.
- Seguros Sura – Complementario.
- Seguros GNP – Complemento Socio Conductor.
- Seguros Banorte – Socio Conductor U.
Entonces, ¿La mejor opción de Seguros de Autos es la Mejor calificada por la Condusef?
Cuando nos encontramos en el proceso de tomar una decisión que involucra un riesgo y un gasto es común que caigamos en una confusión pues el panorama no parece claro.
Aunque la Condusef es un organismo gubernamental y especializado en temas del sector asegurador, su evaluación no debe ser la última palabra. Es decir, sí debes tomar en cuenta sus observaciones pero finalmente tú eres quien debe decidir cuál es la mejor opción.
Posiblemente seguros Sura está ubicada como la mejor opción pero no ofrece suficiente protección al usuario y al conductor; por lo que tendrás que recurrir a una opción que cumpla de mejor manera tus necesidades e intereses.
Finalmente, ¡No olvides consultar los requisitos del Seguro Auto para Uber 2021!
